автор Куликова В.
В программах 1С:ЗУП8/ 1С:ЗГУ8 имеется возможность обмениваться с банками информацией по зарплатным проектам в электронном виде. Можно формировать файлы-заявки на открытие и закрытие лицевых счетов, реестры перечисляемой сотрудникам зарплаты.
Для оформления выплаты зарплаты сотрудникам организации перечислением на лицевые счета в рамках зарплатного проекта необходимо убедиться, что в 1С корректно введены следующие настройки.
В карточке организации (Настройка – Организации – Учетная политика и другие настройки – Бухучет и выплата зарплаты - Выплата зарплаты) необходимо указать способ выплаты зарплаты В рамках зарплатного проекта и созданный зарплатный проект.
Зарплатный проект – договор организации с банком о перечислении денежных средств организации на лицевые счета сотрудников, открытые в этом банке. Добавление зарплатного проекта в информационную базу и описание его параметров может потребоваться, если планируется обмениваться с банком электронными документами в рамках этого проекта или если в организации действуют два и более зарплатных проекта, даже если ни по одному из них обмен электронными документами использоваться не планируется.
Зарплатный проект можно создать из карточки организации, либо в разделе Выплаты – Зарплатные проекты.
В созданном зарплатном проекте необходимо указать:
- в поле Банк выберете из справочника БИК банк, с которым организация заключила договор о перечислении денежных средств организации на лицевые счета сотрудников;
- поле Название проекта заполняется автоматически с указанием наименования банка, номера и даты договора по зарплатному проекту. При необходимости наименование можно изменить;
- установите флажок Использовать обмен электронными документами, если организация планирует использовать электронный обмен с банком документами по зарплатному проекту. В результате становятся доступными для заполнения дополнительные сведения, которые необходимы при формировании файлов в банк. Их необходимо заполнить в соответствии с условиями зарплатного проекта;
- в поле Формат укажите версию формата файлов обмена данными с банком (необходимую версию следует уточнить в банке). В программе реализован обмен по открытому универсальному стандарту электронного обмена информацией на основе технологии XML. Стандарт развивается, в связи с чем появляются его новые версии. Как правило, если банк поддерживает этот стандарт, то используется последняя его версия. Если банк не поддерживает обмен по стандарту, то для осуществления электронного обмена с этим банком непосредственно из программы может потребоваться ее доработка. Использование электронного обмена позволяет выгрузить ведомости на выплату зарплаты в файл для отправки их в банк и загрузить файлы подтверждения из банка;
- в поле Кодировка выберите кодировку файла (следует уточнить в банке);
- в разделе Договор заполните соответствующие поля с указанием номера, даты договора организации с банком по зарплатному проекту и с указанием вида валюты, в которой зачисляется зарплата сотрудников на лицевые счета;
- в разделе Реквизиты банка заполните соответствующие поля с указанием отделения, филиала отделения и "зарплатного" счета организации в банке;
- в поле Максимальная длина держателя карты укажите длину имени и фамилии латиницей, которые наносятся на пластиковые карты, выпускаемые в рамках зарплатного проекта (по умолчанию указывается 19 символов);
- в табличной части раздела Системы расчетов по банковским картам укажите вручную виды систем расчетов, поддерживаемые банком в рамках зарплатного проекта. Указанные в табличной части системы будут после доступны для выбора при оформлении заявки на открытие лицевых счетов.
Для того чтобы облегчить работу пользователей при взаимодействии с банками, фирмой "1С" разработана новая технология DirectBank. Она позволяет отправлять документы в банк и получать ответы из банка непосредственно из программ 1С буквально нажатием одной кнопки, аналогично уже используемой в программе технологии сервиса «1С-Отчетность».
Для этого не требуется установка и запуск программы Клиент-Банк, не требуется выгружать документы в промежуточные файлы. Эта технология предоставляется в рамках сервиса «1С:ДиректБанк» .
После подключения сервиса "1С:ДиректБанк" в рабочем месте обмена с банками по зарплатным проектам, а также непосредственно в документах обмена с банками становится доступна кнопка "Отправить в банк". По ней производится отправка документов в банк непосредственно из программы, минуя их выгрузку в промежуточный файл и загрузку в программу банка. Для отправки документа в общем случае его следует подписать электронной подписью.
В случае если организация осуществляет обмен данными об открытии лицевых счетов с банком в электронном виде, то необходимо подготовить заявки на открытие лицевых счетов сотрудникам в банке в рамках зарплатного проекта для последующего перечисления зарплаты на пластиковые карточки. Для этого предназначен документ Заявка на открытие лицевых счетов (Выплаты – Документы обмена с банками).
В созданном документе необходимо указать:
- Организацию, дату документа.
- В поле Зарплатный проект укажите договор организации с банком о перечислении денежных средств на лицевые счета сотрудников, открытые в этом банке, который выбирается из справочника Зарплатные проекты (Зарплата и кадры - Зарплатные проекты).
- Заполнение документа производится по кнопкам Заполнить (автоматическое заполнение) или Добавить (ручное внесение элементов построчно).
- Основные сведения поля Титул (лат.), Фамилия (лат.), Имя (лат.) заполняются автоматически по данным сотрудника.
- Остальные данные на закладках Основные данные, Адреса, Телефоны, Документы также заполняются автоматически из личных данных сотрудника.
- На закладке Пластиковая карта заполняется дополнительная информация по пластиковой карточке сотрудника (тарифы за обслуживание пластиковой карточки, сумма пополнения лицевого счета, вид вклада и др.).
Если какие-то личные данные сотрудника, необходимые для формирования заявки, не заполнены в обязательных для заполнения полях, то при проведении документа появится сообщение об ошибке и документ не будет проведен.
Непосредственно из документа существует возможность перехода к редактированию данных сотрудника, нажав на ссылку Редактировать карточку сотрудника. Данные в полях, не являющихся обязательными для заполнения, заполняются в случае требования банка.
После проведения документа нажмите на кнопку Выгрузить файл. В открывшейся форме укажите каталог, куда должен быть помещен созданный файл с данными. В результате будет сформирован файл в формате XML, разработанный фирмой 1С совместно со Сбербанком РФ, для передачи в банк. Имя файлу присваивается автоматически. Загрузите файл с заявками на выпуск карт в интернет-банк.
В ответ на отправленную заявку банк направляет подтверждение с номерами счетов сотрудников, которые можно загрузить здесь же по ссылке Загрузить подтверждение из банка. Следует выбрать полученный из банка файл-ответ.
При этом подтвержденные лицевые счета сотрудников автоматически загрузятся в документ Подтверждение открытия лицевых счетов (Выплаты – Документы обмена с банками). Подтверждение содержит информацию о том, открыт ли лицевой счет по каждому сотруднику или нет, а также номер счета, если он открыт. В документе можно уточнить месяц, с которого лицевые счета будут считаться открытыми и использоваться при заполнении ведомостей.
По сотрудникам, счет которым успешно открыт, в программе автоматически будут сформированы записи с информацией об открытых лицевых счетах.
